Cómo un inversor común logró construir riqueza en un mercado volátil

Historia real de un inversor común. Cuando pensamos en inversores exitosos, muchas veces nos imaginamos a alguien con trajes caros, oficinas en Wall Street y un equipo de analistas trabajando día y noche.

Pero la verdad es que el éxito en las inversiones no está reservado solo para los grandes peces.

Hoy quiero compartirte una historia real sobre cómo un inversor común, como tú o como yo, logró construir riqueza en medio de la volatilidad del mercado.

Glosario del contenido del artículo:

• La historia de Carlos: De principiante a inversor consistente
• Lección 1: Diversificar, diversificar y diversificar
• Lección 2: Aprovechar las caídas del mercado
• Lección 3: No subestimar los dividendos
• Lección 4: Tener paciencia
• Lección 5: Aprender de los errores
• Lección 6: Invertir en megatendencias
• Lección 7: Mantener bajos los costos de inversión
• Lección 8: Revisar periódicamente sin obsesionarse
• Conclusión: Si Carlos pudo, tú también puedes

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Y como dijo una vez Peter Lynch: “No necesitas ser un experto para obtener buenos rendimientos en el mercado de valores. Lo que necesitas es paciencia y sentido común”. Vamos a verlo en acción.

La historia de Carlos: De principiante a inversor consistente

Carlos es un profesor de 38 años que vive en Madrid. En 2018, decidió empezar a invertir tras leer sobre cómo podía hacer crecer sus ahorros más allá del típico plazo fijo.

No tenía experiencia previa ni un capital enorme, solo 5.000 euros ahorrados y un deseo de aprender.

Su primer paso fue educarse. Se sumergió en libros como El inversor inteligente de Benjamin Graham y empezó a seguir blogs y canales de YouTube especializados. “Me di cuenta de que invertir no era tan complicado como pensaba. Lo importante era tener una estrategia clara y no dejarse llevar por el miedo o la codicia”, recuerda Carlos.

Lección 1: Diversificar, diversificar y diversificar

Carlos empezó con un enfoque simple: diversificar. Invirtió en un fondo indexado que replicaba el S&P 500. “Sabía que no podía predecir qué empresas serían las ganadoras, pero con el S&P 500 apostaba por las 500 empresas más grandes de Estados Unidos”, explica.

• Gráfico: Rendimiento anual del S&P 500 (2018-2023)
  

  Año	Rendimiento
  2018	-6.24%
  2019	28.88%
  2020	16.26%
  2021	26.89%
  2022	-18.11%
  2023	10.15%

Aunque hubo años difíciles, como 2018 y 2022, Carlos mantuvo su posición. “Lo importante era no entrar en pánico y seguir invirtiendo cada mes”.

Lección 2: Aprovechar las caídas del mercado

En 2020, durante la pandemia, los mercados colapsaron. Mientras muchos vendían en pánico, Carlos vio una oportunidad. Usó sus ahorros extra para comprar más participaciones del fondo indexado y también algunas acciones individuales, como Amazon y Microsoft, que estaban significativamente por debajo de sus máximos.

“Recuerdo una frase de Warren Buffett: ‘Sé temeroso cuando otros son codiciosos y codicioso cuando otros son temerosos’. Esa filosofía me ayudó a mantener la calma y aprovechar las rebajas del mercado”.

Lección 3: No subestimar los dividendos

Carlos también empezó a invertir en empresas con historial consistente de dividendos, como Johnson & Johnson y Coca-Cola.

Estas empresas no solo le generaban ingresos pasivos, sino que también eran menos volátiles durante las crisis.

Tabla ejemplo: