Qué es el apalancamiento y como aprovecharlo para nuestras inversiones

¿Qué es el apalancamiento?. En el campo de las inversiones tenemos una amplia selección de instrumentos y productos de inversión para elegir, cada uno con sus correspondientes características.

Y, dentro de la selección disponible tenemos algunos instrumentos que funcionan con apalancamiento, que es precisamente de lo que nos interesa hablarte hoy, en el siguiente post.

Glosario del contenido del artículo:

• ¿Qué es el apalancamiento?
• ¿Qué tipos de apalancamiento hay?
• ¿Para qué sirve el apalancamiento?
• ¿Qué riesgos implica el apalancamiento?
• ¿Qué ventajas y desventajas tiene?

¿Qué es el apalancamiento?

Antes de nada, vamos a definir el concepto de apalancamiento. El apalancamiento es una relación entre el capital del inversor y un crédito en una operación financiera.

Este crédito es proporcionado por el bróker, para que los clientes tengan la oportunidad de aumentar el dinero de sus operaciones. Por ejemplo Forex es un mercado apalancado, en el que podremos invertir con más capital del disponible gracias a este apalancamiento.

¿Qué tipos de apalancamiento hay?

Dentro de lo que es el apalancamiento en general podemos distinguir dos tipos: el apalancamiento operativo y el apalancamiento financiero.

El apalancamiento operativo es aquel que se deriva de la existencia de costes fijos de operación en una empresa, los cuales no dependen de la actividad. Este apalancamiento se establece a partir de la división entre la tasa de crecimiento del beneficio de la compañía y la tasa de crecimiento de sus ventas.

Éste también se refiere a las herramientas que utiliza la compañía para producir y vender. Del mismo modo lo relacionamos con el riesgo económico de la compañía, el cual será mayor cuanta más proporción de los costes fijos suponga el resultado de la explotación.

En cuanto no existe el apalancamiento el capital de la empresa queda inmovilizado ya que los activos no producen capital. Sí tenemos en cuenta los movimientos y los cambios en el volumen de las ventas entonces podremos determinar qué habrá un cambio proporcional en la utilidad o una pérdida en las operaciones.

El grado de apalancamiento operativo es lo que nos servirá como medida para determinar la sensibilidad de las utilidades operativas de una compañía ante una variación en sus ventas o producción.

Por otro lado tenemos otro tipo de apalancamiento, se trata del apalancamiento financiero. El apalancamiento financiero es aquel que se deriva de utilizar endeudamiento para financiar una inversión. Y este es precisamente el que nos interesa para hablarte en este artículo.

La deuda genera unos intereses pero sí las inversiones nos proporcionan un ingreso más alto que los intereses que tendremos que pagar entonces el excedente pasará a aumentar el beneficio de la compañía. Hay muchos mercados que utilizan el apalancamiento financiero.

Sin ir más lejos tenemos que destacar el mercado de forex, que es el mercado de divisas más grande a nivel mundial y en el que se negocian diariamente altos volúmenes de divisas. Se trata de un mercado muy interesante para operar, y si sabes jugar con las cotizaciones de los precios a tu favor es probable que consigas excelentes resultados.

El mercado forex es un mercado apalancado, que nos puede proporcionar más volumen de capital para operar y con ello darnos la oportunidad de conseguir aumentar los rendimientos potenciales en las operaciones.

¿Para qué sirve el apalancamiento?

El apalancamiento sirve principalmente para poder disfrutar de un mayor volumen de capital para invertir. Cabe destacar que hay diferentes niveles de apalancamiento, y que tendrás que tener en cuenta el que más te interese para aprovechar al máximo tu capital y el rendimiento.

A mayor apalancamiento mayor crédito disfrutaremos y el capital propio que tendremos que invertir será menor. Este apalancamiento nos permitirá reducir el dinero que necesitaremos para invertir, y nos proporcionará un aumento en la rentabilidad para las inversiones.

Sí lo vemos así podríamos decir que el apalancamiento es muy interesante. Por ejemplo, sí tienes 100€ para invertir y en tu bróker de forex se ofrecen operaciones con un apalancamiento de 1/1000 podrás invertir en divisas cómo si realmente tuvieras un monto de 100.000€.

Cómo ves, el apalancamiento te dará la oportunidad de disfrutar de una buena inyección de capital para que puedas disfrutar de operaciones con más volumen.

Cómo ya se sabe, cuanto más capital inviertas más beneficios potenciales obtendrás. Evidentemente, este significativo aumento del capital gracias al apalancamiento también conlleva una exposición más alta a los riesgos. Vamos a ver qué implica el apalancamiento.

¿Qué riesgos implica el apalancamiento?

El apalancamiento también implica un riesgo, ya que un incremento de éste aumentará los riesgos de nuestras operaciones. Esto es así porque al aumentar el apalancamiento las inversiones presentarán una menor flexibilidad y una mayor exposición a la insolvencia.

Cuando invertimos con apalancamiento el bróker nos estará prestando capital por lo que en caso de sufrir pérdidas estaremos, de alguna manera, endeudándonos. Si nos exponemos a una situación en la que no podamos hacer frente a los pagos por ser éstos superiores a los recursos económicos que tengamos, entonces el apalancamiento habrá sido más un problema que una ayuda para nuestras inversiones.

Por tanto, el apalancamiento puede ayudarnos a invertir con la ventaja de poder mejorar nuestros rendimientos finales por disponer de un plus de capital extra.

Pero también habrá que tener muy claro que del mismo modo el apalancamiento implica riesgos que sólo tú podrás evaluar, para saber sí te conviene o no beneficiarte del mismo.

¿Qué ventajas y desventajas tiene?

Entre las ventajas del apalancamiento ya podríamos destacar esa oportunidad de que crezca nuestro dinero para invertir, de tener la oportunidad de operar con más volumen del disponible y conseguir mejores rendimientos al final con nuestras inversiones en forex.

Cómo desventaja, pues cómo es evidente, tenemos que volver a destacar el riesgo que supone el operar con un capital tan elevado, el cual ni siquiera es nuestro sino prestado por el bróker.

En caso de sufrir pérdidas no estaremos endeudando y las deudas nunca han sido buenas a decir verdad, por lo tanto, sí vas a comerciar utilizando el apalancamiento piénsatelo bien y actúa siempre con precaución.

Sí nos ofrecen apalancamiento lo principal que queremos es aprovecharlo al máximo, y no exponernos a riesgos innecesarios, por lo que las decisiones que tomemos a la hora de operar siempre tendrán que ser con criterio y tras haber realizado un análisis que nos permite invertir con más seguridad de recoger los beneficios.