¿Qué es el mercado de derivados financieros y cómo funciona?

¿Qué es el mercado de derivados financieros?. Los derivados financieros son instrumentos que se crearon para reducir el riesgo inherente a los mercados financieros. Estos productos se basan en valores subyacentes, como acciones, índices, divisas o materias primas, cuyos precios fluctúan constantemente.

Los derivados nos permiten aprovechar estos movimientos de precios sin necesidad de adquirir el activo subyacente.

Glosario del contenido del artículo:

• ¿Qué es el mercado de derivados financieros?
• ¿Para qué se usan los derivados financieros?
• ¿Cuáles son los tipos de mercados financieros?
• ¿Cómo funciona el mercado de derivados financieros?

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Instrumentos como las opciones o los warrants y los futuros, permiten brindarle protección a nuestra cartera de inversión, nuestro producto, empresa o simplemente nos permiten tener exposición a un determinado movimiento de mercado.

Es importante entender bien cómo funciona el mercado de derivados para sacar el máximo provecho de estos instrumentos.

¿Qué es el mercado de derivados financieros?

El mercado de derivados financieros es una categoría de productos financieros cuyos valores se derivan de los precios de activos subyacentes, como acciones, índices bursátiles, divisas, tasas de interés, bonos y materias primas.

Los derivados financieros son instrumentos financieros que permiten a los inversores realizar operaciones sobre los precios de los activos subyacentes sin tener que poseerlos.

Esta herramienta financiera se emplea para especular y cubrir riesgos.

¿Para qué se usan los derivados financieros?

Los derivados financieros se pueden usar para diversos fines, como especular sobre los precios de los activos subyacentes, cubrir riesgos de precios, administrar el riesgo de tipo de cambio, reducir los costes de financiación, etc.

Estos instrumentos financieros también son utilizados para obtener beneficios a largo plazo al invertir en activos con precios volátiles.

Aunque el mercado de derivados financieros ofrece muchas oportunidades de inversión, también presenta riesgos. Los derivados financieros son productos muy complejos que pueden ser difíciles de entender para los inversores no profesionales.

Además, los inversores pueden ser expuestos a riesgos, como el riesgo de contraparte y el riesgo de crédito.

El mercado de derivados financieros es una herramienta financiera muy útil para los inversores. Ofrece muchas oportunidades de inversión, pero también conlleva riesgos. Por ello, es importante que los inversores sean conscientes de los riesgos involucrados antes de invertir en estos productos financieros.

Los inversores suelen recurrir a los derivados para cubrir sus riesgos financieros, maximizar sus beneficios o limitar sus pérdidas. Estos productos financieros se pueden adquirir directamente en forma de opciones o futuros, aunque también hay fondos de inversión que los incluyen en su cartera.

No obstante, los derivados no son adecuados para todo tipo de inversores y, antes de comerciar con ellos, es fundamental estar conscientes de los riesgos asociados a estas operaciones.

Los derivados se pueden negociar tanto en mercados organizados como en mercados no organizados (OTC).

Los mercados regulados incluyen el CME Group, la Bolsa de Nueva York (NYSE) y el Nasdaq.

Por el contrario, los forward y los swaps se negocian de forma privada y no se encuentran en el alcance de los inversores minoristas.

Estos instrumentos financieros derivan su precio del activo subyacente, y su valor varía en relación a él.

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¿Cuáles son los tipos de mercados financieros?

En los mercados financieros existen principalmente dos tipos de contratos: aquellos que representan una obligación de comprar o vender un activo en un punto específico del tiempo y a un precio determinado, y los contratos que otorgan a los participantes el derecho de comprar o vender un determinado activo, sin embargo, no existe la obligación de hacerlo.

Ambos tipos de contratos son extremadamente importantes para el funcionamiento de los mercados financieros, y su relación está íntimamente ligada.

Los contratos de derivados son una herramienta muy útil para los inversores que desean aumentar su exposición a los mercados o diversificar su cartera.

Estos contratos ofrecen una variedad de estructuras y productos, desde los contratos de futuros estandarizados hasta los contratos de opciones personalizados y los swaps.

Estos instrumentos permiten a los inversores cubrir el riesgo de precios y tasas de interés, y facilitan la diversificación de un portafolio. Los contratos de futuros son contratos de obligación, mientras que las opciones son contratos de derechos.

Los contratos de futuros se negocian en bolsa y están asegurados por la Autoridad de Mercados Financieros (AMF). Los contratos de opciones cotizan en bolsa y los swaps se negocian fuera de la bolsa. Los contratos de derivados pueden ser una herramienta útil para los inversores, siempre y cuando se entienda el riesgo que implican.

Los derivados financieros se pueden clasificar en 4 grandes grupos: futuros, opciones, contratos por diferencias y swaps.

1. Los contratos a futuros son acuerdos entre dos partes para comprar o vender un activo a un precio determinado en una fecha futura.
2. Las opciones son instrumentos financieros que dan a los compradores el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo a un precio predeterminado.
3. Los contratos por diferencias son acuerdos para intercambiar los beneficios y pérdidas de un instrumento financiero en una fecha futura.
4. Los swaps son acuerdos entre dos partes para intercambiar flujos de efectivo entre sí.

Los contratos a Futuros

Los contratos de futuros son herramientas muy útiles para protegerse del riesgo de precio de un activo determinado, como una materia prima. Estos acuerdos se estandarizan y su contenido incluye la identificación del subyacente, la cantidad, la calidad, el precio, el lugar y la fecha de entrega.

El producto puede ser de origen físico, como el maíz, o financiero, como un índice o un bono. Estos contratos se negocian en la bolsa y su precio se actualiza constantemente.

Pueden ser una herramienta muy útil para tomar decisiones de inversión de manera segura.

Forwards

Ciertos inversionistas o empresas tienen la necesidad de brindar protección a un activo no disponible en un contrato de futuros estándar. Por esta razón, los forwards son contratos de futuros personalizados negociados entre un comprador y un vendedor fuera de un mercado estándar.

Estos acuerdos no se realizan en una bolsa, ni están regulados de ninguna manera, lo que los hace más arriesgados en cuanto a impago, por lo que los inversores comunes y corrientes no los consideran apropiados para su uso.

Opciones

Un contrato de opción es un acuerdo entre comprador y vendedor que otorga al primero el derecho, pero no la obligación, de adquirir o desprenderse de un bien específico en un momento posterior a un precio previamente estipulado.

Estos pactos otorgan la facultad de adquirir (Call) o vender (Put) los valores subyacentes: acciones, bonos, materias primas o índices en el tiempo futuro acordado.

Las opciones se negocian en bolsa con un coste para el contrato (prima), una fecha de expiración y un precio para el activo (strike).

Swaps

Los swaps proporcionan un mecanismo de intercambio de valores entre partes, ya sea con vencimientos distintos o con distintos flujos de dinero.

Los tipos más comunes de estos acuerdos son los de tasas de interés, divisas, incumplimiento crediticio y materias primas. Estos acuerdos se negocian fuera de los mercados bursátiles.

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¿Cómo funciona el mercado de derivados financieros?

Estos son los objetivos a lograr con el uso del mercado de derivados:

Cobertura

Los contratos de derivados pueden ser utilizados para asegurar los bienes propios de los cambios súbitos en los precios. Por ejemplo, una inversión en acciones podría estar respaldada frente a una baja abrupta mediante la utilización de derivados.

Asimismo, también se podría estar protegido de una subida inesperada en el costo de las acciones que se tenía previsto adquirir.

Transferencia de riesgos

Los derivados son una herramienta importante para trasladar el riesgo de unos inversores a otros. Los inversores conservadores se benefician de los contratos de derivados para asegurar su posición, mientras que los inversores más arriesgados pueden aprovechar la oportunidad para obtener ganancias de corto a medio plazo.

Esta es la manera más significativa en la que los derivados contribuyen al mercado financiero.

Oportunidades de arbitraje

Las operaciones de arbitraje se tratan de adquirir a bajo coste en un mercado y posteriormente venderlo a un precio superior en otro. Empleando contratos de derivados se pueden explotar las disparidades de precios entre dos mercados diferentes y de esta forma generar más eficiencia en el mercado global.

De esta manera, los inversores que aprovechan esta estrategia buscan incrementar sus ganancias a través de la diferencia de precios.

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