Una cartera Boglehead es la estrategia de inversión creada por el financiero John Bogle, la cual se centra en la construcción de una cartera de inversión de bajo coste compuesta por una combinación de activos diversificados.
Esta estrategia se basa en la teoría del mercado eficiente, que afirma que los precios de los activos reflejan toda la información disponible, y que, por lo tanto, no hay manera de predecir de manera consistente los movimientos futuros del mercado.
Glosario del contenido del artículo:
- ¿Qué es la cartera Boglehead?
- ¿Cuáles clases de activos financieros forman parte de la cartera Boglehead?
- ¿Cómo se originó?
- ¿De qué se compone la cartera Boglehead?
- ¿Para quién está pensada esta cartera?
- Boglehead y ETF’s a largo plazo
- ¿Qué son los ETFs?
- ¿Qué replica este objetivo?
- Ventajas y desventajas de ETF’s
- ¿Cómo crear una cartera Boglehead?
- Conclusión
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La cartera Boglehead se basa en la idea de que el mejor camino para lograr una buena rentabilidad a largo plazo es diversificar adecuadamente tu cartera entre diferentes clases de activos y mantener los costes bajos.
La cartera Boglehead se caracteriza por tener un enfoque de «comprar y mantener», lo que significa que una vez que los activos se hayan seleccionado, se mantendrán en la cartera durante un largo período de tiempo, sin cambiar ni añadir nada.
Esta estrategia se ha demostrado como una forma efectiva de invertir a largo plazo, ya que permite que los inversores construyan carteras diversificadas sin tener que preocuparse de hacer seguimiento de los movimientos diarios del mercado.
Aunque la cartera Boglehead está diseñada para ser una estrategia de inversión de bajo coste, los inversores deben tener en cuenta que los costes de las inversiones pueden añadirse con el tiempo, especialmente cuando se trata de gestionar una cartera, por lo que es importante elegir los activos correctos para su cartera.
De esta manera, los inversores pueden asegurarse de que su cartera se mantenga diversificada, diversificada de manera eficiente y que los costes sean lo más bajos posible.
¿Qué es la cartera Boglehead?
Es un modelo de cartera de inversiones que posee estas características:
- Persigue una replicación del mercado.
- Emplea productos indexados.
- Es un tipo de cartera que se utiliza a largos plazos.
- Armonía entre las rentas fijas (RF) y las rentas variables (RV), de acuerdo al horizonte temporal de los inversores.
¿Cuáles clases de activos financieros forman parte de la cartera Boglehead?
Tanto de rentas fijas como de rentas variables. Esto quiere decir:
- Los Bonos (productos de rentas fijas).
- Índices de tipo bursátil (productos de rentas variables).
- A largos términos, los índices de acciones contribuyen con una mayor rentabilidad, y los bonos implican pocos riesgos y poca volatilidad.
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¿Cómo se originó?
Esta idea se originó cuando John Bogle, un inversor y economista de Estados Unidos, descubrió que los fondos de inversiones activas no constituían la mejor elección para invertir a largo plazo.
Al contrario, las gestiones pasivas o indexadas daban unos resultados más favorables.
Dicho de otra manera, este tipo de carteras de inversiones se basan en la filosofía Boglehead, comprobando así que los índices (y, por tanto, la inversión pasiva) terminan casi siempre por derrotar a los gestores de rentas fijas.
A lo largo del tiempo, Bogle pudo escribir varios libros en los cuales profundizó en esta temática. Siempre uno de los aspectos claves que repite y defiende sin cesar en todos ellos, se resumen en el simple hecho de conservar una estrategia sencilla de inversiones.
¿De qué se compone la cartera Boglehead?
La cartera Boglehead se compone de varios fondos indexados con bajas comisiones, que podrás equilibrar según la edad que tengas o el nivel de riesgo que quieras asumir.
Jamás vas a poder destinar el mismo porcentaje a inversiones en bonos que en acciones.
Para poder saber cuál es el porcentaje de renta variable que necesitas introducir en tu cartera Boglehead, te mostramos esta fórmula:
100 – edad = porcentaje a invertir en renta variable
Para darte un ejemplo, si tienes 50 años, debes destinar el 50% (100 – 50) de tu dinero a inversiones en índices bursátiles y el otro 50% en bonos u otra clase de productos de renta fija.
¿Por qué esto es así? Los productos de rentas fijas tienen como objetivo hacer crecer tu dinero en la medida que tú también creces, es decir, cumpliendo años. Asumirás menores riesgos porque ya tienes una edad suficiente y cuentas con mucho menos tiempo para reaccionar.
Las acciones van a hacer crecer las inversiones mientras eres joven. Vas a asumir más los riesgos porque tienes más años por delante para acomodarlo en caso de que no salga como tu pensabas.
¿Para quién está pensada esta cartera?
- Para todo el mundo.
- Tanto si eres un principiante como si eres conocedor, vas a poder utilizar este método de inversiones.
- Al final tienes que seleccionar el método que más favorezca a tus intereses.
Boglehead y ETF’s a largo plazo
Como sabes, la cartera Boglehead está concebida para hacer inversiones a largo plazo en productos de rentas fijas y variables.
La estrategia original nos dice que hagamos inversiones directas en fondos indexados, pero para hacer tus inversiones más eficientes, puedes utilizar un producto financiero muy poderoso y asequible como son los ETFs.
¿Qué puedes hacer con ellos?
- Podrías ir adquiriendo de forma periódica los paquetes de participaciones de un ETF.
- Hay los que replican al conjunto de las grandes compañías europeas o norteamericanas como serian el SPY (replica al SP500).
- Si lo que te gusta son las acciones y deseas tener también algo más diversificado en los Bonos, puedes elegir adquirir algún ETF que les siga la pista, por ejemplo, el IBB1 (replica a los Bonos del Tesoro de Estados Unidos a 10 años).
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¿Qué son los ETFs?
Los ETFs (Exchange Traded Funds) son una forma de inversión que se está volviendo cada vez más popular. Se trata de fondos de inversión que replican el rendimiento de un índice bursátil, como el S&P 500. Estos fondos se compran y venden a lo largo del día en bolsas de valores como si fueran acciones ordinarias.
Los ETFs tienen la ventaja de ofrecer a los inversores la capacidad de diversificar su cartera de inversiones con una sola compra. Esto significa que un inversor puede invertir en muchos valores diferentes al mismo tiempo, reduciendo el riesgo de la inversión.
Además, los ETFs son una forma relativamente barata de invertir, ya que los costes de compra y mantenimiento son generalmente inferiores a los de otros fondos de inversión. Esto significa que los inversores pueden obtener una exposición a una amplia variedad de activos sin pagar tarifas excesivas.
Los ETFs también se pueden utilizar para la especulación bursátil, ya que los inversores pueden beneficiarse de los movimientos diarios del mercado. Esto significa que los inversores pueden apostar a que un determinado índice se moverá hacia arriba o hacia abajo, y luego comprar o vender ETFs en consecuencia.
En conclusión, los ETFs son una herramienta de inversión cada vez más popular entre los inversores por su facilidad de uso y su bajo coste de mantenimiento. Esta herramienta ofrece a los inversores la capacidad de diversificar su cartera de inversiones, así como la posibilidad de especular sobre los movimientos del mercado.
¿Qué replica este objetivo?
Un índice, un bono o una materia prima, también pueden servir para replicar combinaciones de mercados atractivos no tan sencillos (mercados emergentes de Asia, metales preciosos, etc).
Estos fondos tienen una particularidad: los administradores los dividen en acciones pequeñas.
De esta forma, no es necesario invertir grandes cantidades, con unos cuantos dólares (euros o cualquier otra moneda) será suficiente. Esto asegura que cualquier persona pueda participar en la inversión sin mayores complicaciones.
Además, es posible diversificar la inversión y no estar atado a un único producto financiero.
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Ventajas y desventajas de ETF’s
Los ETF´s poseen ventajas, así como desventajas. Veamos cuáles son ellas:
Ventajas
- Te va a permitir diversificar e invertir de forma directa en un índice, en lugar de en muchas compañías por separado, con los riesgos que esto implica.
- Necesitan de pocas inversiones al principio.
- Replican índices a precios de gestión muy pequeños.
- Son demasiado cómodos.
- Son económicos.
- Son demasiado versátiles.
Desventajas
- No indemniza para las operativas intradía.
- Hay una inmensa oferta y puede generar confusiones escoger el mejor o el más adecuado, al comienzo.
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¿Cómo crear una cartera Boglehead?
Si deseas crear una cartera Boglehead, primero deberás adquirir tus propios productos. Vas a necesitar un buen bróker para elaborar tus órdenes y adherirte al mercado.
Una buena oportunidad es mediante el bróker Quotex, ya que no tiene comisiones, lo que implica que puedas hacer aportaciones mensuales, si deseas de 100 euros al mes. Los depósitos y retiros no implican comisiones (excepto los retiros de cifras menores de 200 euros).
Por esa razón, crear tu cartera Boglehead con Quotex es algo sencillo. Con Quotex puedes indexarte al mercado de rentas variables. Vas a tener la posibilidad de hacer aportes periódicos de bajas cantidades sin las comisiones de entrada hasta un monto de 100.000 euros mensuales.
Es un bróker que posee todas las garantías legales de regulación. En el momento de contar con una cartera Boglehead, es vital poseer un bróker como Quotex que no va a cobrarte comisiones de protección, porque la cartera está concebida para largos plazos.
Por otra parte, uno de los puntos de más fortaleza de Quotex es que, si posees dudas o problemas, puedes acudir a ellos sin problemas. Puedes conversar con tu asesor establecido para ti en horarios comerciales y si está ocupado, te comunican con otro.
Asimismo, cuenta con un teléfono de atención al cliente y un chat directamente disponible las 24 horas del día, de lunes a viernes. ¡Y en idioma español!.
Conclusión
Optar por una cartera Boglehead puede ser una buena elección si deseas diversificar tu dinero a largo plazo. De esta manera, ahorrarás costes, impuestos y comisiones.
Al tratarse de una estrategia de inversión a largo plazo, no tendrás que lidiar con tus emociones. Si todavía no sabes por dónde comenzar a diversificar tu cartera o tienes preguntas, lo mejor sería que te formes e informes.
Siempre puedes optar por cursos completos de trading, con formación personalizada en Bolsa y criptomonedas.
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